Старший спеціаліст із запобігання фінансовим злочинам

Про роль

Ми шукаємо захоплену свою справою людину, яка приєднається до нашої команди та відіграватиме важливу роль у захисті наших фінансових систем. У цій ролі ви будете на передовій у запобіганні незаконних дій, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму та шахрайство.

Ваші обов'язки

Онбординг клієнтів
● Проведення посиленого аналізу (EDD) клієнтів з високим рівнем капіталу та великою вартістю.
● Перевірка та підтвердження KYC документів, джерела багатства та джерела коштів.
● Оцінка ризиків клієнтів та присвоєння відповідних рейтингів ризику.
● Виявлення та ескалація тривожних сигналів, санкційних збігів і негативної інформації в медіа.
● Співпраця з відділом продажу, керівниками філій та командами з онбордингу для своєчасного та відповідного прийняття клієнтів.

Поточний моніторинг
● Проведення періодичного перегляду рахунків клієнтів з високою вартістю відповідно до регуляторних та внутрішніх вимог.
● Моніторинг транзакцій на наявність незвичних або підозрілих патернів.
● Розслідування сповіщень, згенерованих системами моніторингу транзакцій, і документування результатів.
● Рекомендації щодо перекласифікації ризику, коли це доречно.
● Підтримка підготовки та ескалації звітів про підозрілі дії/транзакції (SAR/STR) до MLRO.

Відповідність та контроль
● Забезпечення дотримання вимог AML/CTF, внутрішніх політик та світових стандартів.
● Ведення точних клієнтських записів та документації, готових до аудиту.
● Участь у внутрішніх аудитах, регуляторних перевірках та заходах щодо усунення недоліків.
● Внесення пропозицій щодо оновлень політик та покращень процесів в управлінні ризиками клієнтів з високою вартістю.

Ваш профіль

Обов'язкові вимоги:
● 5+ років досвіду в AML, KYC або комплаєнсі фінансових злочинів у фінтех компанії або банку.
● Досвід роботи з портфелями високоризикових або клієнтів з великим капіталом / VIP.
● Досвід посиленого аналізу та розслідувань моніторингу транзакцій.
● Здатність оцінювати складні структури клієнтів, PEP ризики та транскордонні ризики.
● Відмінні аналітичні та слідчі навички.
● Висока чесність та об'єктивність.
● Проактивність, організованість та комфортність роботи в динамічному середовищі.
● Вміння поєднувати вимоги комплаєнсу з наданням преміального клієнтського досвіду.

Чому приєднатись до Vivid?

Розвивайте свій професіоналізм і формуйте майбутнє FinTech. Приєднуйтесь до талановитої команди Vivid та допоможіть нам революціонізувати те, як бізнес думає про свої фінанси!

Діапазон компенсації

Остаточна компенсація визначається індивідуально, з урахуванням вашого досвіду, навичок та обсягу ролі за об'єктивними, нейтральними щодо статі критеріями.

Про Vivid

У Vivid ми переосмислюємо, як окремі особи та бізнеси керують грошима. Наш додаток «все в одному» відкриває світ фінансових можливостей: інвестування у світові акції, ETF і понад 150 криптовалют, кешбек за повсякденні покупки та персоналізовані поради для максимальної вигоди від ваших фінансів — усе, що адаптоване до вашого стилю життя.

Для бізнесів Vivid Business пропонує потужний набір інструментів, включаючи мульти-IBAN рахунки, високі процентні ставки, бізнес кешбек, картки для команд і безшовну інтеграцію з бухгалтерією для оптимізації операцій.

Наша місія? Ваш успіх. Кожен заслуговує на можливість бачити свій фінансовий добробут, і ми прагнемо надати клієнтам інструменти для реалізації цієї мети.

З моменту запуску у 2020 році в Німеччині, Vivid швидко розширилася по всій Європі, здобувши довіру понад 500 000 клієнтів, які шукають простий і розумний спосіб примноження багатства. З понад €200 мільйонами інвестицій від провідних інвесторів і оцінкою в €775 мільйонів, Vivid — це місце, де сучасні фінанси зустрічаються з реальними можливостями. Приєднуйтесь до нас і відчуйте новий спосіб фінансово процвітати.

Vivid розміщує цю вакансію на власному сайті кар'єри. Заявки надсилайте безпосередньо до Vivid, використовуючи кнопку "Apply" на цій сторінці.